Финансы - инвестирование - 7 Финансовый Консультант Красные Флаги

Aleksey | Просмотров: 595





Многие люди зависят от финансовых консультантов, чтобы обработать какую-то часть своих финансовых дел. Давать за такого рода ответственность может быть страшно, поэтому важно, чтобы советник быть одновременно и компетентным, и работает в ваших интересах.
Учебник: Введение в Банковское дело и экономия
В то время как трудно знать эти вещи с абсолютной уверенностью, есть некоторые очевидные красные флаги, что инвесторы должны смотреть на. В том случае, если в ваш советник поднимает один из этих флагов для вас, это может быть время, чтобы двигаться дальше - или, по крайней мере, начать задавать вопросы и копать глубже.
1. Отсутствие CredentialsEverybody хочет знать, что советник знающих и опытных. Одним из явных признаков, что это не может быть дело в отсутствие профессиональной квалификации, например, ОРЧ, в CFA, CPA или ChFC. Это хорошо стоит вашего времени, чтобы узнать больше об этих указаниях и то, что ваш советник сделал, чтобы их заработать. Это даст вам представление о том, что услуги, которые он или она может предоставить вам.
Если вы просто хотите, налоговое консультирование, сертифицированный общественный бухгалтер (СРА) может быть способом пойти. Если вы хотите инвестиционного Совета, затем дипломированный финансовый аналитик (CFA), наверное, лучше, чем СРА. Если вы хотите получить весь финансовый план, то КФА, сертифицированный финансовый планировщик (СФП) или дипломированный финансовый консультант (ChFC) может быть лучшим – или лицо, занимающее определенное сочетание сертификаций. Наиболее важным моментом является то, что сертифицированный или дипломированный консультант сертифицирована профессиональный орган и, следовательно, соответствует стандартам этого органа . Если ваш советник не был сертифицирован и сертифицирован только в районе, связаны с конкретной услуги, которая предоставляется вам, вы должны обязательно выяснить, почему. (Чтобы узнать больше, читайте по алфавиту финансовые сертификаты. )
2. Отсутствие TimeIf вашего финансового консультанта не могу найти времени, чтобы хоть одна тщательного совещания в год, то у вас проблемы. В мире финансовых консультаций, это действительно все о вас и каковы ваши цели и потребности. Многое может измениться в течение года, так что вашим консультантом должен быть обновлен, чтобы быть эффективными. Если ваш советник не могу показаться, чтобы найти время, чтобы обсудить вашу конкретную ситуацию, что других уголках может он или она будет резать? (Учитесь больше в магазины по финансовым советником. )
3. Плохая связь SkillsIf ваш советник пытается объяснить финансовые стратегии или концепции, которые вы, может быть, потому что он на самом деле не понимаю себя. Есть очень немногие финансовые понятия, которые не могут быть объяснены кратко человеку со средним понимание личных финансов. Просто потому, что Вы не понимаете, не означает, что ваш планировщик тоже не знает. Но если ваш советник, имеющие проблемы в общении, эта проблема, и вы, возможно, захотите, чтобы найти кого-то, кто знает, как заставить тебя понять. (Проверить советы, чтобы найти лучший советник. )




4. Большой PromisesAnyone обещая больше, чем 8% возвращается с уверенностью, либо занижая риски или переоценив собственные навыки. Консультант может говорить о потенциальной отдачи пока они ничего не гарантируют . В то время как это хорошо для профессионалов, чтобы быть уверенным в своих силах, то лучше, если они будут честными о шансах и ясно о рисках, которые должны быть приняты для того чтобы произвести эти чрезмерные возвращает. Многие с низким уровнем риска, высокой наградой стратегий либо оказаться выше риск, чем изначально или нижнюю стяжную. Вы могли бы также хотеть смотреть на потенциальных мошенников.
5. Отсутствие финансовых TransparencyA советник, который толкает только продукты, платить ей комиссию, может быть больше, чем продавец финансовый консультант. Комиссий не плохо, пока все платежи понятны и в открытую, если вы попросите их быть. Большинство людей хотят советник, который может дать им воздействия на широкий спектр лучших продуктов, которые отвечают их потребностям. Это может включать в себя не платных, меньше продуктов управления . Этически, советники должны делать то, что лучше для клиента первый. Если ваш советник всегда подталкивает определенный набор продуктов для каждой ситуации, и кто-то другой выгоды всего, стоит спросить ее, кто она на самом деле работаете. (Выучить ключи, Вам необходимо определить, является ли вы выбрали надежного специалиста в Ваш брокер действует в ваших интересах?)
6. Слишком много SalesmanshipIf ваш советник пытается продать вам по какой-то темной-бассейн производные своп, что вы трудно поверить, это действительно то, что вы должны инвестировать? Опять же, в финансовом плане советник делает должен быть с учетом Ваших целей и вашего уровня комфорта . Если ваш советник хочет затащить тебя в новом уровне комфорта, он должен уметь делать убедительные доказательства того, что вы можете понять. Кроме того, любая стратегия должна четко соответствовать вашей цели и сравнить с альтернативными стратегиями насколько риском и вознаграждением беспокоит. Некоторым людям удобно ничего не знать и просто доверяя их планировщик со своими деньгами. Если нет, тогда говори.
7. DisorganizationFor некоторые люди, организации-это дело личного вкуса. Можно быть очень хорош в своей работе, не будучи очень организованной. Однако, большинство людей будут чувствовать себя немного нервничал, если их хирург продолжал смешивая инструменты и с трудом вспоминает, где он положил, что местный анестетик. Финансовые консультанты должны быть просто как профессионал, а если они очень хорошие, но не очень организованные, они наймут кого-то для них организованы. Если ваш финансовый консультант не организованы и не можем позволить себе нанять кого-то, кто это, то у вас есть потенциальная проблема.
Дно LineDepending на ваш личный взгляд на своего советника, эти знаки не могут быть срыву сделки. Например, хотя все консультанты должны быть способны объяснять финансовые понятия для вас и быть открытыми и честными с вами, сбросив советник исключительно для грязной шкафу не может быть разумным, если Вы не довольны обслуживанием, он или она обеспечивает. Однако, если ты читаешь этот список, кивая головой в более чем одной из этих точек, это может быть время, чтобы ходить по магазинам вокруг для нового советника. Вы можете использовать некоторые из этих красных флагов как отправная точка, которая поможет вам отфильтровать кандидатов в будущем.





Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



7 Финансовый Консультант Красные Флаги 7 Финансовый Консультант Красные Флаги